Bancomext es el instrumento del Gobierno Mexicano cuya misión consiste en impulsar el crecimiento de las empresas mexicanas, principalmente pequeñas y medianas e incrementar su participación en los mercados globales, ofreciendo soluciones integrales que fortalezcan su competitividad y fomenten la inversión, a través del acceso al financiamiento y a otros servicios y promocionales.
Bancomext otorga financiamientos destinados a atender los requerimientos tanto de corto como de mediano y largo plazo de las empresas participantes en el comercio exterior mexicano, incluyendo a exportadores y sus proveedores, importadores y empresas que sustituyen importaciones.
Los servicios que ocupa Bancomext para apoyar el comercio exterior se dividen en cartas de crédito, crédito, capital de riesgo, garantías y avalúos.
CARTAS DE CRÉDITO
Cartas de Crédito de Exportación
Es un instrumento de pago que recibe un (exportador/ vendedor/ beneficiario) por medio de un banco confirmador/notificador con el compromiso de honrar el pago a su favor, contra la presentación conforme de documentos relativos a la venta de mercancías o prestación de servicios, los cuales deben de cumplir estrictamente los términos y condiciones estipulados en la Carta de Crédito emitida por un banco emisor que actúa por cuenta y orden de un importador/ comprador/ ordenante.
Cartas de Crédito de Importación
La carta de crédito de importación es un instrumento de pago usual en el comercio exterior y se define como una orden condicionada de pago que emite una institución de crédito (banco emisor) por cuenta y orden de una persona moral (importador/ comprador/ ordenante), a favor de otra (exportador/ vendedor/ beneficiario), con el compromiso de honrar el pago a su favor, a través de otra institución de crédito, contra la presentación de determinados documentos relativos a la venta de mercancías o prestación de servicios, los cuales deben cumplir estrictamente los términos y condiciones estipulados en la Carta de Crédito.
Cartas de Crédito Stand-by y Garantías Contractuales
La carta de crédito Stand-By es un instrumento flexible que se utiliza para garantizar diferentes clases de obligaciones, en el cual si el solicitante no cumple con los compromisos adquiridos, el banco garantiza el pago. En operaciones de comercio internacional, el uso de la Carta de Crédito 'Stand-by' o de una Garantía Independiente se ha generalizado como instrumentos para asegurar el cumplimiento de obligaciones.
A través de las Cartas de Crédito Stand-by pueden garantizarse obligaciones tales como:
§ Obligaciones de tipo Comercial.
§ Obligaciones de tipo Financiero.
§ Obligaciones de Servicios.
Las Garantías Contractuales o Bonds, son aquellas operaciones mediante las cuales, las instituciones bancarias garantizan y respaldan la participación de empresas en concursos o licitaciones públicas internacionales, para la adjudicación de contratos de venta de mercancías o para la prestación de servicios.
Los tipos de garantías más comunes son:
§ Garantía de sostenimiento de oferta.
§ Garantía de buen uso de anticipo.
§ Garantía de cumplimiento de contrato.
§ Garantía de buen funcionamiento y/o mantenimiento del bien o del servicio vendido u otorgado.
Cartas de Crédito Domésticas
La carta de crédito doméstica es aquella que sirve como instrumento de pago en transacciones comerciales en las que el ordenante y el beneficiario se encuentran en el mismo país. Se define como una orden condicionada de pago que emite una institución de crédito (banco emisor) por cuenta y orden de una persona moral (comprador/ ordenante), a favor de otra (vendedor/ beneficiario), con el compromiso de honrar el pago a su favor, contra la presentación de determinados documentos relativos a la venta de mercancías o prestación de servicios, los cuales deben cumplir estrictamente los términos y condiciones estipulados en la Carta de Crédito.
CRÉDITO
Capital de trabajo
Son créditos destinados a apoyar las necesidades financieras de las empresas para llevar a cabo sus actividades productivas relacionadas con las exportaciones mexicanas. Estos apoyos financieros pueden canalizarse a:
§ Producción,
§ compra de materias primas nacionales o importadas,
§ acopio o mantenimiento de inventarios,
§ ventas de exportación directas, o
§ construcción y equipamiento de naves industriales para venta o arrendamiento.
Equipamiento
Mediante los créditos para equipamiento apoyamos la adquisición de maquinaria y equipo nuevo o usado de origen nacional o de importación para el crecimiento y la modernización de la planta productiva.
Proyectos de inversión
Créditos mayores a 3 millones de dólares destinados a apoyar proyectos de inversión para la implantación, adecuación, ampliación o modernización de instalaciones productivas y bodegas de almacenamiento, incluyendo la adquisición de maquinaria y equipo.
Financiamiento para la construcción de naves industriales
Financiar la construcción y equipamiento de naves industriales para venta o arrendamiento a empresas en la cadena de exportación, que cuenten con un esquema de recuperación concertado como:
§ Contrato de compraventa de la nave industrial a construirse.
§ Fuente de pago concertada (“Take Out”): Carta de crédito, aceptación bancaria, u otro documento aceptable para Bancomext mediante el cual una institución financiera establezca el compromiso irrevocable de descontar el futuro contrato de arrendamiento o “shelter”, o del que se trate en la fecha de conclusión o entrega de la nave al arrendatario, el cual deberá especificar las condiciones que el arrendador deberá cumplir para realizar el descuento del contrato.
§ En caso de ser sin “Take Out”, deberá tener la autorización de BANCOMEXT para descontar el contrato de arrendamiento o “shelter” a largo plazo.
Arrendamiento de naves industriales
Financiar el desarrollo de infraestructura industrial, la construcción, adquisición de naves industriales y/o el pago de pasivos cuyo destino haya sido el desarrollo de infraestructura industrial, mediante el anticipo del flujo proveniente de las rentas de contratos de arrendamiento de naves industriales.
Crédito estructurado
Diseño y estructuración de esquemas de financiamiento mayores a USD 10 millones que permiten a las empresas mexicanas competir en las licitaciones públicas internacionales, tanto en México como en el extranjero.
Crédito Sindicado
El crédito sindicado es un instrumento crediticio que busca la distribución de riesgos en operaciones de financiamiento en las que existe una comunidad de intereses entre entidades distintas que confían la gestión de un crédito concedido conjuntamente a un banco agente, el cual se encarga de las relaciones entre prestamistas y el prestatario.
Crédito Corporativo
Diseño y estructuración de esquemas de financiamiento mayores a USD 10 millones que permiten a las empresas mexicanas competir en las licitaciones públicas internacionales, tanto en México como en el extranjero.
CAPITAL DE RIESGO
Fondos de inversión de capital de riesgo
El capital de riesgo es la aportación temporal de recursos de terceros al patrimonio de una empresa con el fin de optimizar sus oportunidades de negocio e incrementar su valor, aportando con ello soluciones a los proyectos de negocio, compartiendo el riesgo y los rendimientos donde el inversionista capitalista busca una asociación estrecha y de mediano plazo con los accionistas originales.
GARANTÍAS
Avales y garantías
Son mecanismos de apoyo otorgado por Bancomext que respaldan compromisos de pago o contractual que las empresas asumen en la realización de sus actividades productivas o comerciales relacionadas con la exportación, como por ejemplo:
